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五分鐘認識ETF是什麼?

ETF(exchange traded fund)稱為股票型指數基金,ETF也可以稱為指數股票型基金、交易所買賣基金,康朝星翻譯上都是指能在股票交易所買賣的指數型基金。換句話說,ETF就是被動追蹤某一指數表現的共同基金,並且在集中市場掛牌,像一般股票交易讓投資人買賣。

投資台灣50與S&P500,年化報酬率超過6%
先介紹一下這兩個最基本款的投資組合:
台灣50:就想像成買進台灣最大的50家公司,包含台積電、鴻海、中華電信、統一超商等等知名企業。
S&P500: 等於是買進全球最強的500間上市公司,包含Facebook、Google、Amazon等等。

analytics-3265840_640 五分鐘認識ETF是什麼?

指數型基金意思是這檔基金不做主觀判斷,而是盡可能去追蹤一個指數做操作,
追蹤指數是指根據一個特定的規則做買賣一籃子的股票,這種方式稱為被動投資,
因為管理成本比較低,所以費用會比較便宜,
報酬只跟著指數走,績效頂多跟追蹤的指數一致不會更高,但也不會低太多。

投資ETF優點主要有以下這3點:
✔ 門檻低:今天假設要買台積電,目前股價265元,買一張成本需要26萬5千元,但若購買0050,目前股價84塊,買一張只需要8萬4千元,但這不僅只是買了台積電,也買了中華電、鴻海等這些優質成本股,另外ETF也可以購買零股,不需要一次買一張,小額進場也OK
✔ 風險低:就像買了一籃子的好股票,而並非重壓單一一支股票,把風險分散到所有標的,假設你買了0050,其中的成分股如鴻海跌了,但台積電、中華電是漲的,就可以把投資風險分散掉
✔ 手續費低:比起購買基金需要1%~2%的交易手續費,購買ETF只需要負擔0.1425%的手續費和0.1%的證交稅,共約0.25%左右,比買基金划算許多

首先要了解0050ETF和一般股票最大的差異在於,
它一次持有50檔股票,因此整體波動相對會比較小。

以ETF這種波動很小、獲利穩定的商品來說,交易成本對獲利傷害是很大的,沒事不要亂買賣。
總之,波段進出ETF大多數情況只會讓你少賺。

舉例像元大台灣50ETF(0050)就是你一次購買了台灣最大的前50家公司,
而這50家公司就是元大台灣50的成分股,也是它所追蹤的標的,
它的漲跌起伏是這50支成分股股票的所有綜合表現,而0050這50公司會持續汰舊換新,
好處是分散風險,不是只有購買單一家公司的股票,而是分散到50間,
它的漲跌波動不大,許多人也稱ETF投資是一種懶人投資法,不需要時時盯盤天天追蹤,
只需要長期定期定額購買就好,適合那些工作繁忙又想做投資理財的族群們

作者:

理財專家 康朝星

理財專家 康朝星

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